виды инвестирования

Понятие и виды инвестиций

Как вы могли узнать из предыдущей статьи, инвестирование — это вложение капитала с целью приумножения вашего состояния, извлечения выгоды. Особенность данного вида финансовой деятельности — ее исключительная направленность на получение дохода. Других целей быть не может. То есть, наша задача не сохранять, а именно приумножать наши финансы.

Предметом инвестиции могут быть деньги; материальная собственность — жилое и нежилое имущество, производства; ценные бумаги и акции; гос облигации; интеллектуальная собственность; произведения искусства; модные ныне стартапы и множество других вариантов. Чтобы получить доход, мы должны купить дешевле, а продать дороже. Или вложить деньги в потенциально прибыльный проект еще в момент его зарождения. Самые популярные инвестиции в нашей стране — это недвижимость и акции.

Источники инвестирования

Для того, чтобы начать инвестировать, нам необходим стартовый капитал. Теперь давайте разберемся с тем, откуда берутся деньги для инвестиции. Всего существует четыре источника:

  1. Собственные средства. То есть наши личные сбережения, накопления.
  2. Заемные средства. Если у нас нет денег, но есть уверенность в прибыльности выбранного нами проекта, мы можем занять деньги.
  3. Привлеченные средства. Мы ищем инвесторов в наш проект. Делимся с ними частью прибыли.
  4. Внешние источники. Под внешними источниками инвестирования стоит понимать привлеченные займы — гос поддержка, меценатство, благотворительность, целевая программа. То есть, безвозмездные источники.

Для частного инвестирования, то есть извлечения личной выгоды, доступны первые три источника. Привлечь внешние инвестиции куда сложнее. Для того, чтобы получить государственные средства необходимо иметь строгий бизнес план и реализовывать социальные или экономические цели.

Виды инвестиции

В зависимости от формы вложения различают:

  1. Финансовые — приобретение ценных бумаг, акции, предоставление кредитных обязательств.
  2. Реальные — вложения в производство, земельные участки, строительство
  3. Спикулятивные — инвестиции в разницу курсов или еще ее называют игрой на повышение

Наиболее распространенной формой для обычных граждан являются реальные инвестиции — прежде всего покупка недвижимости — квартиры, гаражи. С целью последующей перепродажи или аренды. Финансовыми инвестициями в нашей стране пользуются всего 100 000 активных инвесторов из 145 млн жителей государства, то есть примерно 0,1 %. При этом доля спикулятивных инвестиции растет от года в год, пользуются ими около 5 млн человек или 3% жителей страны. Во многом благодаря доступности — небольшая сумма входа и объемной маркетинговой стратегии - все те же рынки Форекс у всех на виду. Прибавьте к этому деятельность крупных брокерских агентств.

По сроку исполнения:

  • Краткосрочные инвестиции — до одного года
  • Среднесрочные — от одного до трех лет
  • Долгосрочные — от 3 лет

Долгосрочные инвестиции используются в реальном секторе. Например, строительство заводов, сельхоз производство. То есть, те области где на прибыль можно рассчитывать спустя не один год. Краткосрочные же более характерны для финансовых инвестиции. Знаменитый американский миллиардер Уоррен Баффет был сторонником именно долгосрочного инвестирования — средний срок владения акциями компании составлял 10 лет.

Также инвестиции различают по типу вложения:

  • Прямые - вложения в реальные активы, бизнес с целью участия в деятельности компании. Например, покупка долей уже работающей фирмы. Если мы видим перспективные проекты и направления — почему бы не попробовать инвестировать в них.
  • Интеллектуальные — вложения денег в интеллектуальную собственность, патенты, разработки с целью монетизации. Сейчас данный процесс практически автоматизирован, благодаря появлению стартап бирж.
  • Портфельные — вложения в ценные бумаги, акции, фьючерсы. Инвестиционный портфель формируется путем привлечения в него множества различных составляющих, чем более он разнообразен, тем более безопасен.
  • Нефинансовые — инвестиции в научные разработки, новые технологии. Нефинансовые инвестиции больше характерны для государства. Например, разработка аналогов импортных лекарств или боевого оружия. То, что необходимо именно для внутреннего потребления, задача извлечения прибыли стоит на втором месте.

По степени рискованности:

  • Высокая степень риска (как правило, при потенциально высоком доходе) — характерна прежде всего для спекулятивных инвестиции.
  • Среднерисковая — вложения денег и капитала в проекты, процент рискованности которых средний по рынку.
  • Низкая — степень риска ниже среднего по рынку.
  • Безрисковая — практически полное отсутствие финансовых рисков при гарантированном доходе.

По степени доходности:

  • Высокодоходные — показатель доходности во много раз превышает средний по рынку
  • Среднедоходные — станадартный показатель доходности рынка
  • Низкодоходные — доходность ниже среднерыночной
  • Бездоходные — отсутствие или слишком малая прибыль

По территории инвестирования:

  • Внутренние — внутри страны (отечественные)
  • Внешние — за пределами страны (иностранные)

Например, покупка нашей страной акции иностранных компании является примером внешних инвестиции, а строительство предприятии где нибудь в Томской области — внутренними инвестициями.

По привлечению инвестиционных ресурсов

  • Государственные — средства гос субъектов — центробанка, гос фондов и предприятий.
  • Частные — средства частных инвесторов.
  • Иностранные — средства иностранных граждан и агентов.
  • Смешанные — одновременно несколько вышеописанных ресурсов.

С точки зрения направленности:

  • Стартовые, они же начальные инвестиции.
  • Инвестиции на расширение. Средства направленные на расширение нашего бизнеса, предприятия, дохода.
  • Реинвестиции. Полученная прибыль вновь инвестируется.
  • Диверсификация. Распределение полученных средств по разным активам, с целью уменьшения инвестиционных рисков.
  • Замена или модернизация основных фондов. В большей степени относится к производствам, закупкой нового или модернизацией старого оборудования. Данные методы направлены на увеличение КПД и соответственно получения большей прибыли.

 

Добавить комментарий